現今隨著居民收入的不斷增加，人們對于投資理財項目的需求也在不斷地增加，一些金融機構對新產品的大力宣傳，使得居民投資理財方面的知識不斷增長，在投資理財項目的選擇上也更加的多元化。

　　我國的居民在投資理財方面的起步比較晚，理財的觀念和知識也比較落后，在選擇投資理財項目時難免會有一些誤區(qū)存在。在投資理財項目中所占比重最大的應該是房地產投資。但是隨著政策的不斷加強，投資的取向已經由不動產轉向流動資產，比如黃金和理財產品的投資。居民對于保險方面的熱情雖然不高，但是保險行業(yè)的市場發(fā)展?jié)摿κ蔷薮蟮?。還有許多消費者對于投資理財項目很冷淡，他們一般還是愿意選擇銀行的投資產品作為理財項目。要想選擇好的投資理財項目要多增強投資理財方面的知識。

　　中國的投資理財項目還處于新生的階段，但規(guī)模和前景都非常的廣闊。隨著市場競爭的加劇，我國的銀行已經引入了細分的概念，建立了以客戶為中心的經營理念，把目標客戶作為基礎，能夠根據客戶的需求來開發(fā)和選擇金融產品和客戶服務，利用重點客戶來發(fā)展有限的資源從而給自己帶來巨大的發(fā)展空間，打造專業(yè)的投資理財項目顧問。而且能充分發(fā)揮其自身的性格特點，給客戶提供個性化的服務。這種方式已經成為許多證券公司、銀行、保險基金、投資理財公司重要的服務方式。投資理財項目所需要的專業(yè)化知識和能力也成為理財服務的重要部分，隨著這種理財服務的逐步發(fā)展，理財服務品牌的市場競爭也會越來越激烈。